Les investisseurs qui veulent limiter ou reduire leur risque habituellement elisent les fonds communs de placement. Fonds communs de placement sont un groupe diversifie d'obligations, titres du marche monetaire ou des stocks qui generent renvoie de plus d'une source. Grace a leur diversification, le risque est reduit ou limite. Les fonds mutuels cotes sont utilises pour aider les investisseurs reussies conclus dont les fonds sont les meilleures pour eux, base sur la mesure du risque qui est en jeu. Differentes entreprises de determiner la cote de fonds selon leurs propres criteres.
Morningstar
Morningstar est, depuis 1985, fonds de cotation. Ils accorder une a cinq etoiles a plusieurs fonds et l'utilisent comme une methode de guidage pour leurs investisseurs qui cherchent a ameliorer leur portefeuille. Le systeme de cotation est base sur la partition initiale des risques de l'entreprise du fonds. Ensuite, ils soustraire ce score le retour de cinq ans du fonds et arrivent a une cote de risque rajustes. Le probleme ici est que le systeme de cotation est base sur les performances passees et a peu de valeur pour determiner le facteur de risque reel du fonds. Ce n'est probablement pas la source la plus fiable pour determiner les risques futurs de vos fonds.
Lipper, Inc.
Cette compagnie a ete analyse des fonds et aidant les investisseurs a selectionner les meilleurs fonds communs de placement pour eux depuis 1971. Lipper rangs de fonds basee sur le risque de performance, mais il est base sur la performance mediocre ou risquee, ce qui signifie que plus le risque, plue la cote. Plus le risque, le moins de chances de l'investisseur a de perdre de l'argent. Lipper dispose d'un systeme de cotation de point cinq qui comprend cinq criteres differents (rendement total, retour coherente, preservation, efficacite de l'impot et frais) pour aider a determiner le risque reel d'un fonds.
Business Week
Leur tableau de bord de fonds communs de placement se fait chaque annee dans leur magazine, mais les investisseurs avises peuvent acceder a ce tableau de bord a tout moment en allant au site Web de la semaine de l'entreprise et en accedant le tableau de bord de fonds communs de placement, qui est mis a jour mensuellement. Taux de fonds sur un certain nombre de criteres differents, mais ils obtiennent la cote globale par l'evaluation de la performance sur une periode de cinq ans, basee sur les declarations de risque rajuste. Ils offrent les cotes dans une note par lettre avec un etre superieur et f etant tres pauvres.
Liste de OneSource Select pour le fonds commun de placement Schwab
Les experts du Schwab ont cree une liste des preselectionnes, sans charge, aucun fonds de frais de transaction. Cette liste est mise a jour tous les trimestres et utilise une liste de criteres stricts pour en arriver a la cote. Ces criteres comprennent un bilan de performance minimale de trois ans et ont un minimum de 40 millions de dollars en actifs (dans la plupart des cas). Les fonds qui font de la liste sont cotes sur les risques, de performance, de diversification et d'autres facteurs.
L'investisseur avise s'appuiera pas sur un seul systeme, mais, en fait, plusieurs afin d'obtenir une image claire de facteur de risque du fonds communs de placement. Alors que les performances passees d'un fonds peut apporter un peu de lumiere sur les facteurs de risque et la viabilite du fonds, performance future ne peut pas predire fondee uniquement sur ce critere. Une image complete de la societe et du Fonds doit etre obtenue afin d'etre en mesure d'evaluer pleinement les risques potentiels et la force du fonds. Meme alors, il n'est pas une science exacte et il n'y a aucune garantie.
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