Les investisseurs plus individuels, trading est abordee de maniere totalement hypothetique. Stock trading, dans ses plus populaires formulaires (Day Trading, Swing Trading, etc.) n'inclut aucun des elements qui contiendrait une strategie d'investissement conservateur : peu si toute l'attention est donnee a la qualite de l'equity selectionne ; Diversification est determinee par hasard seul ; aucune tentative n'est faite pour developper un flux de revenu fiable et croissantes. Mais les stocks commerciaux par des investisseurs individuels ne merite pas tout a fait aussi mauvaise « rep » qu'il a gagne. Apres tout, son fondement meme est le profit en prenant, probablement le plus important et le plus souvent neglige des activites requises pour la gestion de l'investissement reussi. Malheureusement pour la plupart des commercants de l'equite, prise de perte est plus frequent.
Bond et autres operations de securite du revenu est generalement evite par la plupart des non-professionnels. De toute evidence, il faut plus de capital investissement pour etablir des postes ministeriels et les obligations municipales, l'immobilier et des titres du gouvernement que dans les actions, et la volatilite qui commercants prosperent sur est juste pas une caracteristique standard du monde banal d'investir de revenu. Etonnamment, la plupart professionnels de l'investissement evitent une approche plus excitante a investir de revenu qui est effectivement plus securitaires pour les investisseurs et moins rigides face a l'evolution des attentes des taux d'interet. Certes, les institutions financieres de Wall Street de pression leurs representants a pousser les questions nouvelles individuelles ou produits d'investissement, mais je pense que la fixation de la valeur de marche qui s'etend de Wall Street a la rue principale est le vrai coupable. Des titres a revenu doivent etre assigne une valeur qui reconnait la securite de leur production de revenu et les changements de valeur marchande devraient seulement a considerer comme des occasions pour augmenter le rendement ou en prenant des benefices rares, mais il est merveilleuses.
Par consequent, la plupart trading est effectue dans un environnement unique d'equite qui est trop hypothetique pour la plupart matures (dans quelque sens que vous choisissez) investisseurs. Mais ce n'est pas la facon dont il doit etre. Puisque le prix des actions sont susceptibles de demeurer volatils a court terme et cycliques a long terme, il y aura toujours possibilites de profit a prendre. De meme, il n'y a pas de regles contre en profitant de la nature cyclique des prix a la securite des taux d'interet-sensibles. Trading est la forme la plus ancienne du monde de l'activite commerciale, et il est regrettable qu'il est traite avec un tel mepris par notre code fiscal dysfonctionnel. Il est d'autant plus regrettable qu'il est regarde askance par les procureurs de la clientele et de courtage ferme deontologues... maitres du recul qu'ils sont.
Commerce n'a pas a faire rapidement pour etre productifs, et il n'a pas a se concentrer sur des valeurs mobilieres de risque plus eleves d'etre rentable. Et peut-etre plus important encore, il n'a pas a eviter les titres a revenu sensibles a taux d'interet qui sont si importants pour le succes a long terme de toute veritable portefeuille. Une fois qu'un commercant/speculateur est sevre de la mentalite de jeu qui lui mis sur le marche de choc en premier lieu, il peut appliquer ses competences commerciales d'investir et de gestion de portefeuille. La transition du commercant/speculateur au commercant/investisseur exige certains education... l'education qui generalement ne peut etre obtenue de vendeurs de produits.
La premiere etape consiste a obtenir une appreciation de la puissance de la repartition de l'actif. Repartition de l'actif est le processus de diviser le portefeuille en deux seaux conceptuel sur les valeurs mobilieres. L'objectif principal de la nacelle d'equite est de produire de croissance sous la forme de profits tires des capitaux. L'autre seau contient des titres dont le but principal est de produire une forme de revenu regulier... dividendes, les interets, les loyers, les redevances, etc.. Le pourcentage attribue a chacun est une fonction d'une courte liste de faits personnels, des preoccupations, des buts et des objectifs. Le cout de base des valeurs mobilieres doit etre utilise dans tous les calculs de repartition des actifs. Repartition de l'actif lui-meme est un portefeuille planification exercice base sur l'objet des titres d'etre achete et a long terme dans la nature. Il ne doit pas etre « reequilibree » ou modifie en raison de la situation actuelle du marche ou des suppositions quant a l'avenir.
Les valeurs du marche sont utilises dans le processus de selection qui identifie les candidats potentiels commerciaux et que le mecanisme de detente dans un but lucratif, prendre des decisions. Comptant de toutes les sources de revenu est toujours destine a un seau ou dans l'autre, selon la formule de repartition des actifs bases sur les couts. Selection d'actions doit d'abord etre fondamentale, puis technique... qualite premiere et le prix de marche second. Mon experience commerciale est que des societes de qualite superieures achete a 20 % ou plus de reduction de la Haut de 52 semaines, avec un objectif de profit d'environ 10 %, est une approche tres maniable. Le produit trouve leur chemin dans la marmite « caisse intelligente » pour la repartition de l'actif selon la formule. Il y aura des moments quand comptant intelligente va croitre rapidement tandis que la liste des nouveaux commerciaux candidats se retrecit, mais lorsque les candidats commerciaux sont partout, tresorerie intelligente peut seulement etre reassortis avec le revenu produit par les deux seaux de valeurs mobilieres. Ainsi, insistant sur une forme de revenu de tous les titres appartenant a logique enorme.
Qu'en est-il trading les seau des titres a revenu ? Entrez le fonds de revenu de bout ferme manage (CEC), comme echangeables que toutes les actions ordinaires et, dans une variete etonnante de specialites productrices de revenu allant des actions privilegiees aux fiducies de redevances, les bons du Tresor aux municipales et FPI d'hypotheques. Pas plus d'inquietudes sur la liquidite et des supplements caches. Pas plus de tresorerie de positionnement ou de mobilite verticale des echeances. Et mieux, aucuns davantage d'appels de vos plus haut ne rendement papier lors de la chute des taux d'interet. Au lieu de cela, vous prenez des gains en capital, aggravant votre rendement et de payer votre cotisation pour le seau de capitaux propres a chaque transaction. Et lorsque les taux d'interet redeplacer up... vous avez le luxe de reduire votre cout de base en ajoutant des actions supplementaires. Bien entendu sa magie... C'est ce que nous faisons ici a Wall Street !
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